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[单选题]

经营机构应当利用投资者评估数据库及交易行为记录等信息,持续跟踪和评估投资者风险承受能力,必要时调整其风险承受能力等级。经营机构调整投资者风险承受能力等级的,应当(),并以书面方式记载留存。

A.经期货交易所核准

B.上报中国证监会批准

C.将风险承受能力评估结果交投资者签署确认

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第1题

关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法错误的是()。

A.采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式

B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行报考管理

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第2题
资产评估机构执行某项特定业务缺乏特定的专业知识和经验时,应当()。

A.中止评估业务

B.跳过相关评估程序

C.利用自己现有的专业知识将评估工作完成

D.采取弥补措施,包括利用专家工作及相关报告等

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第3题
投资者主动要求购买风险等级高于风险承受能力的产品或者接受相关服务,经营机构在确认其不属于()后,应当要求投资者签署特殊风险揭示书,确认其已知悉产品或服务的风险特征,风险高于投资者风险承受能力的事实及可能引起的后果,才可以满足其要求。

A.风险承受能力最低类别投资者

B.高风险承受能力的投资者

C.专业投资者

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第4题
《证券期货投资者适当性管理办法》规定由()制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录,经营

《证券期货投资者适当性管理办法》规定由()制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录,经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于前述名录规定的风险等级。

A.行业协会

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.中国证监会派出机构

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第5题
经营机构对投资者进行告知、警示的内容应当符合下列____的要求。

A.真实、准确、完整

B.不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.语言应当通俗易懂

D.语言应当简明扼要

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第6题
经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知的下列信息中错误的是()。A.可能直接导致本

经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知的下列信息中错误的是()。

A.可能直接导致本金亏损的事项

B.可能直接导致超过原始本金损失的事项

C.因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项

D.利益保证承诺

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第7题
经营机构应当告知投资者,应综合考虑自身风险承受能力与经营机构的适当性匹配意见,独立做出投资决策并承担投资风险;经营机构提出的适当性匹配意见(),其履行投资者适当性职责不能取代投资者的投资判断,不会降低产品或服务的固有风险,也不会影响及其依法应当承担的投资风险.履约责任以及费用。

A.代表其对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证

B.不表明其对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证

C.是投资者决策的唯一标准

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第8题
经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务,应当履行特别的注意义务,包括制定专门
的工作程序,追加了解相关信息,告知特别的风险点,给予普通投资者更多的考虑时间,或者增加回访频次等。()

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第9题
注册会计师对外商投资企业的实收资本进行审验时,对外方投资者投入的进口实物资产,其价值应当以(

注册会计师对外商投资企业的实收资本进行审验时,对外方投资者投入的进口实物资产,其价值应当以()作为确认依据。

A.采购发票注明的价格

B.投资协议中双方协商的价值

C.资产评估机构评估的价值

D.商检部门出具的《财产价值鉴定书》

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第10题
贷前,阿里巴巴小额贷款公司会采取如下措施来降低逆向选择发生的概率,它们分别是()

A.利用平台上形成的动态、连续信息,分析申请贷款电商的动态违约概率及风险定价

B.对于违约的申请贷款电商,采取严格的曝光、关停网络店铺账号等惩罚措施

C.引入交叉检验技术,对申请贷款电商的还款意愿和还款能力进行准确评估

D.从数据库提取数据,导入信用评估模型,分析申请贷款电商积累的信用

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第11题
下列关于基金销售人员基本行为规范的说法,不正确的是()。

A.基金销售人员应当自觉避免其个人及所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当确保所在机构的利益优先

B.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务,回放投资者,解答投资者的疑问

C.基金销售人员应当耐心倾听投资者意见、建议和要求,并根据投资者的合理意见改进工作,如有需要应立即像所在机构报告

D.基金销售人员分发或发布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

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