A.交易定价模型或定价机制错误
B.未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化
C.因系统中断而不能及时将资金清算到位
D.因录入错误而错误清算资金
E.未履行监管部门所要求的强制性报告义务
资产风险管理模式强调商业银行最经常性的风险来自().
A.负债业务
B.资产业务
C.中间业务
D.表外业务
A.实行项目经理责任制
B.明确各级施工成本管理人员的任务和职能分工
C.对施工成本管理目标进行风险分析,并制订防范性对策
D.选用合适的合同结构
E.编制资金使用计划
A.应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整,并应当在3个月内向银监会书面报告调整情况
B.应当在向银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露
C.对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向银监会报告
D.及时对本机构信用评级大幅下调
A.①②③④
B.①②④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有 情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的,挪用单独管理的客户资产的
A.要求商业银行完善风险管理规章制度
B.要求商业银行提高风险控制能力
C.要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测
D.要求商业银行调整高级管理人员
A.风险管理的目标与项目管理的目标是一致的
B.风险事件发生前与风险事件发生后的风险管理目标是一致的
C.风险管理是为目标控制服务的
D.风险管理服从于目标规划
E.风险对策是为风险管理目标服务的