A.客户办理理财产品的流程
B.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
C.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
D.客户向商业银行投诉的方式和程序
E.以上都对
关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是()。
A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产晶销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
A.进一步开展客户细分,充分挖掘客户的最大价值
B.逐步树立客户金融资产考核导向,从单一产品销售向财富解决方案转变
C.做好财富客户个人及家庭综合理财规划服务,提高资产配置能力
D.推出常态化农银财富专属产品
A.实施者
B.骨干分子
C.参加者
D.具体实施者
A.信息获取方式、信息发布方式、产品采购方式、产品销售方式
B.产品采购方式、物料运输方式、信息沟通方式、资金结算方式
C.生产贸易方式、生活消费方式、客户服务方式、交友公关方式
D.商业活动方式、企业生产方式、生活消费方式、经营管理方式
A.有效识别客户身份
B.了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求
C.确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写
D.向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等
营销人员在理财产品销售过程中,要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示,并在()内容中加以体现。
A.“双录”
B.签约
C.产品说明
D.客户风险评级报告