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[判断题]

应结合“账户资料过期报表”中的提示,及时关注单位证照、法人证件等关键账户资料信息的有效性,对于证件资料过期超过90天的客户,应通过系统推送的“账户资料到期暂封确认”功能或柜面手工暂封的方式对账户进行暂封管控()

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第1题
账户集中处理操作提示中:对于过期的账户资料,网点搜集了新资料后,通过账户变更扫描上传,按新的到期日进行维护。因系统不会自动覆盖,不需要后台账管人员在“历史影像管理”菜单中将原过期资料标注成“失效()
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第2题
凡是已进入“资料过期报表”的账户信息,金融服务中心可领取该任务联系客户通知其信息已过期。在金融服务中心完成外呼提醒任务以后,推送该任务至对公结算账户开户网点,开户网点“客户服务经理”可领取该任务、查看过期证件信息、查看金融服务中心核实情况()
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第3题
客户证件有效期过期的,金融机构应及时提示更新证件信息()
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第4题
以下哪项不属于大堂经理营业前的服务工作?()

A.检查叫号机、为客户提供的点验钞机、利率汇率屏等设备运行状况是否正常

B.检查宣传资料、业务凭证、意见簿等是否摆放整齐,种类是否齐全,是否及时更换过期的业务或宣传资料

C.检查营业厅堂环境是否整洁美观,出入通道是否畅通

D.召集全体人员召开晨会,开展工作提示、文件传达、教育培训、服务讲评、情况交流等

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第5题
加强宣传资料的管理和检查工作。各级机构应详细记录宣传资料的发放、库存等情况。定期、不定期开展本机构产品宣传资料自查工作,发现违规行为及时整改,对于过期、作废的宣传资料可以不用及时回收销毁()
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第6题
账户开户网点应关注风险防控系统、反洗钱系统预警信息,关注大小额、农信银、银联等相关报表,发现账户交易行为与客户身份、经营特征等不符的情形时,要及时核实并采取后续措施。()
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第7题
在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,金融机构应及时调整其客户风险等级分类并()

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件

B、终止交易

C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易

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第8题
营业机构应至少按()查看本营业网点监管账户的冻结情况,发现监管账户存在线上冻结的,应及时联系相关人民法院,提示其冻结的账户为商品房预售资金监管账户。

A.周

B.月

C.季

D.年

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第9题
账户年检时,应对账户资料进行逐户核实,如账户资料过期,法人变更等,还应该联系单位提供新资料()
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第10题
系统可对保全业务的申请人、受托人、账户所有人的证件有效期进行验证、提示和控制,在业务受理时,对录入的证据有效期进行校验,证件过期、为空以及不符合有效期录入规则的,不允()
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第11题
“按揭e贷”贷款到期前15天,信贷人员以书面、电话、短信、微信等形式提示借款人按时归还贷款本息;对账户资金不足未能按时扣收的,信贷人员应及时催收。()
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