题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。判断对错

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第1题

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

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第2题

下列不属于反洗钱客户风险等级的是（）。

A. 低风险等级客户

B. 特等风险等级客户

C. 高风险等级客户

D. 中等风险等级客户

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第3题

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每()进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

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第4题

根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是()。

A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次

B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案

C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据

D.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构

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第5题

基金管理公司开展客户风险等级划分以及相应风险监控工作应坚持的原则有（）。

A.全面性

B. 审慎性

C. 持续性

D. 公开性

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第6题

根据《公路工程施工监理规范》，当采用二级监理机构和监理总承包时，应由()划分各级监理机构及监理人员的职责和权限。

A.建设单位

B.招标代理机构

C.建设主管部门

D.中标的监理单位

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第7题

投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。判断对错

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第8题

根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的()。

A.交易性质

B.交易目的

C.交易的受益人

D.交易的资金风险

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第9题

各级机构反洗钱领导小组每年应召开不少于（)会议，通报反洗钱情况，研究落实有关工作要求，解决存在

各级机构反洗钱领导小组每年应召开不少于()会议，通报反洗钱情况，研究落实有关工作要求，解决存在的突出问题和难点问题，协调和推动本机构开展反洗钱工作。

A.一次

B.两次

C.三次

D.四次

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第10题

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。判断对错

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第11题

商业银行应当根据各分支机构和各部门的()，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。

A.经营能力

B.管理水平

C.风险状况

D.业务发展需要

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