根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》,对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其分支机构,银监会各级监管机构应采取有效的监管措施,包括()
A.暂停核准高级管理人员任职资格
B.暂停审批机构设立
C.暂停审批机构升格
D.暂停审批开办新业务
A.暂停核准高级管理人员任职资格
B.暂停审批机构设立
C.暂停审批机构升格
D.暂停审批开办新业务
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有 情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的,挪用单独管理的客户资产的
A.商业银行只需对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算,无需为每一个理财计划制作明细记录
B.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单提供应不少于两次,并且至少每月提供一次
C.商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
D.当商业银行部提供理财计划各投资工具的财务报表时,客户有权要求商业银行提供
E.商业银行无需就所采用的会计核算和税务处理方法,制定专门的说明性文件
《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定,商业银行可以集合境内机构和居民个人的()购汇投资境外固定收益类产品。
A.外币存款
B.外汇资金
C.人民币资金
D.各类资金
以下各项中,不符合《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的有关规定的是()。
A.商业银行购买境外金融产品,必须符合中国银行业监督管理委员会的相关风险管理规定
B.从事代客境外理财业务的商业银行应在发售产品时,向投资者全面详细告知投资计划、产品特征及相关风险
C.投资者应定期向从事代客境外理财业务的商业银行询问投资状况、投资表现、风险状况等信息
D.从事代客境外理财业务的商业银行应按规定履行结售汇统计报告义务
A.由市场风险管理部门监测业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况
B.由承担风险的业务经营部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
C.确保市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立
D.由前台交易人员进行交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付
E.做到各部门职能恰当分离,避免潜在的利益冲突
商业银行个完整的风险监测指标体系,包括风险水平类指标、风险迁徙类指标、和().
A.流动性风险指标
B.信用风险指标
C.风险抵补类指标
D.不良贷款迁徙率指标