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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

甲在A银行工作,利用工作之便向中介公司提供客户征信信息。甲及其所在机构违反了哪些规定?()

A.《征信业管理条例》

B.《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》

C.《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(中国人民银行令2005第3号)

D.《关于印发个人信用信息基础数据库有关管理办法和操作规程的通知》(工银办发〔2006〕548号)

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第1题
中国甲公司向日本乙公司购买成套机器设备,双方约定CIF价格,适用2010年通则,并采用信用证方式付款。2011年7月10日,买方中国甲公司向银行申请开立信用证,信用证上载明2011年7月25日之前卖方乙公司要将机器设备装船发运。2011年7月27日,日本乙公司向银行提交了与信用证表面相符的单据,其中提单上记载该批成套机器设备由某船运公司的"金顺"号运输。但是,买方中国甲公司查明当时"金顺"号尚在非洲运货,提单系日本乙公司与承运人串通伪造。中国甲公司决定采取措施维护本公司的利益,则下列说法中正确的有哪几项?()

A.中国甲公司可以待银行向日本乙公司付款后,以单据系伪造为由拒绝向银行付款

B.日本乙公司的行为构成信用证欺诈则法院可中止支付信用证项下的款项

C.当事人对人民法院作出中止支付信用证项下款 项的裁定有异议的,可以在裁定书送达之日起10日内向上一级人民法院复议

D.中国甲公司也可以基础交易欺诈为由提起诉讼,法院可以将与案件有关的开证行、议付行或者其他信用证法律关系的利害关系人列为第三人

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第2题
【案例3】2011年10月12日,甲公司与乙银行签订合同,借款3000万元用于技术改造,期限3年。甲公司以所属

【案例3】

2011年10月12日,甲公司与乙银行签订合同,借款3000万元用于技术改造,期限3年。甲公司以所属10台数控机床向乙银行提供抵押担保,但未办理抵押登记。同时,应乙银行的要求,丙公司为甲公司的前述债务向乙银行提供了连带责任保证,但未约定与抵押担保的责任承担顺序。

后因甲公司厂房坍塌,抵押的9台数控机床毁损,仅1台幸存。经乙银行请求,甲公司又将所属一幅建设用地的使用权抵押给乙银行,为所欠乙银行3000万元借款提供担保。为此,双方于2013年3月10日签订抵押合同,并约定,若甲公司到期不能还款,则该建设用地使用权归乙银行。双方办理了抵押登记。

甲公司为解决流动资金短缺,2013年4月10日,甲公司又将该机床以500万元的价格卖给了不知情的丁公司。丁公司依约于签订合同的当日提走了该数控机床,并拟于4月底之前将价款支付给甲公司。

要求:

根据上述内容,分别回答下列问题:

(1)甲公司与乙银行约定“如甲公司到期不能按时还款,则建设用地使用权归乙银行”是否有效?并说明理由。

(2)甲公司与丁公司之间买卖数控机床的合同是否有效?并说明理由。

(3)乙银行能否对甲公司已售出的数控机床行使抵押权?、并说明理由。

(4)乙银行可否选择不行使其在建设用地使用权上的抵押权,而先要求丙公司就甲公司所负担的全部债务承担保证责任?并说明理由。

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第3题
2000年2月,中国A市甲公司通过中国仪器进出口公司与美国乙公司签订了订购一套电子仪器的合同,设备价款共计30万美元

。2000年12月,该套设备运抵A市。2001年6月,甲公司通知外方可以安装,发货人便派2名工程师到A市,双方开始开箱验机安装,发现一件货物缺少,一件货物中规格与购货合同不符。同时,安装也出了问题,全套设备经安装调试不能正常工作。为此,双方还签订了备忘录。甲公司意识到了问题的严重性,立即向商检局申报检验,一遍日后索赔。2001年9月1日,B省商检局接到甲公司的申请后,立即派员赴现场进行检验,发现设备不能正常工作的原因之一是干涉仪的动镜不会移动所导致,此外,主机及部分项目的型号和规格与合同不符,仪器性能不良。最后,B省商检局出具了商检证书,中方据此向外提出了退货和索赔的请求。但最终双方协商未果。2002年3月,甲公司通过中国仪器进口设备公司向中国国际贸易仲裁委员会提出了仲裁申请。2002年9月,中国国际贸易仲裁委员会作出了裁决:外方将中方支付的合同货款30万美元退还给中方。中方将外方交付的本案项下的设备退还给外方。外方向中方支付5万美元以补偿贷款利息损失。【问题】(1)为什么说中国商检机构出具的检验证书是提起索赔的重要证据?在什么情况下应当向商检机构申请检验出证?(2)检验证书有哪些种类和作用?

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第4题
甲公司与乙勘察设计单位签订了一份勘察设计合同,合同约定:乙单位为甲公司筹建中的商业大厦进行勘察、设计,按
照国家颁布的收费标准支付勘察设计费;乙单位应按甲公司的设计标准、技术规范等提出勘察设计要求,进行测量和工程地质。水文地质等勘察设计工作,并在合同约定时间之前向甲公司提交勘察成果和设计文件。合同还约定了双方的违约责任、争议的解决方式。甲公司同时与丙建筑公司签订了建设工程承包合同,在合同中规定了开工日期。但是,不料后来乙单位迟迟不能提交出勘察设计文件。丙建筑公司按建设工程承包合同的约定做好了开工准备,如期进驻施工场地。在甲公司的再三催促下,乙单位迟延36天提交勘察设计文件。此时,丙公司已窝工18天。在施工期间,丙公司又发现设计图纸中的多处错误,不得不停工等候甲公司请乙单位对设计图纸进行修改。丙公司由于窝工、停工要求甲公司赔偿损失,否则不再继续施工。甲公司将乙单位起诉到法院,要求乙单位赔偿损失。

你认为法院应该如何判决?

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第5题
甲公司向乙公司购买货物,于2013年5月20日签发一张转账支票给乙公司用于支付货款。甲公司出票时,在金额栏内填写“不大于5000元”,并且该支票上未记载收款人名称,约定由乙公司自行填写。乙公司派人取支票时,提出金额的填写不符合法律规定,甲公司当即重新签发了一张支票。乙公司取得支票后,在支票收款人处填写上乙公司名称,并于5月22日将该支票背书转让给丙公司。丙公司于6月5日向付款银行提示付款。甲公司在付款银行的存款足以支付支票金额,但银行仍然拒绝向丙公司付款。关于付款银行能否拒绝向丙公司付款的问题上,下列说法正确的是()。

A.支票的提示付款期限自出票日起10日

B.甲公司签发的支票不能向付款银行支取现金

C.支票的提示付款期限自到期日起10日

D.付款银行可以拒绝向丙公司付款

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第6题
甲公司委托乙银行向丙企业收取款项,丙企业开户银行在债务证明到期日办理划款时,发现丙企业存款账
户不足支付的,可以采取的行为是()。

A.直接向甲公司出具拒绝支付证明

B.应通知丙企业存足相应款项,如果丙企业在规定的时间内未存足款项的,再向乙银行出具拒绝支付证明

C.先按委托收款凭证及债务证明标明的金额向甲公司付款,然后向丙企业追索

D.应通过乙银行向甲公司发出未付款通知书

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第7题
甲公司向乙公司购买货物,于2010年5月20日签发一张转账支票给乙公司用于支付货款。甲公司出票时,在金额栏内填写“不大于5000元”,并且该支票上未记载收款人名称,约定由乙公司自行填写。 乙公司派人取支票时,提出金额的填写不符合法律规定,甲公司当即重新签发了一张支票。乙公司取得支票后,在支票收款人处填写上乙公司名称,并于5月22日将该支票背书转让给丙公司。 丙公司于6月5日向付款银行提示付款。甲公司在付款银行的存款足以支付支票金额,但银行仍然拒绝向丙公司付款。 要求:根据上述资料,分析回答下列各小题: 关于付款银行能否拒绝向丙公司付款的问题上,下列说法正确的有 ()。

A.支票的提示付款期限为出票日起10日内

B.甲公司签发的支票不能向付款银行支取现金

C.支票的提示付款期限为到期日起10日内

D.付款银行可以拒绝向丙公司付款

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第8题
甲公司向银行贷款1000万元,乙公司和丙公司向银行分别出具担保函:“在甲公司不按时偿还1000万元本息时,本公司承担保证责任。”关于乙公司和丙公司对银行的保证债务,下列哪一表述是正确的?

A.属于选择之债

B.属于连带之债

C.属于按份之债

D.属于多数人之债

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第9题
关于劳动者采取的投诉方式,合法的是()。

A.清洁工甲及其20名同事因被同一环卫站安排连续工作、无法确保每周至少休息1日而集体向劳动保障监察机构投诉,其他20人一致推选甲作为投诉代表、甲本人也同意

B.客户经理乙的居民身份证被所在公司扣押,其到城区劳动保障监察大队接待大厅填写固定格式的投诉登记表,交给工作人员

C.民办学校保安员丙认为该校以安排补休代替春节大年初一的加班费违法,用信签纸写了一份《控诉书》,交给市人力资社会保障局劳动监察科从事接待来访工作的人员

D.农民工丁在某市政工程项目从事劳务作业被欠薪,因为不识字,其在县劳动保障监察大队接待前台监察员要求其进行来访登记时,口头提出了希望劳动部门督促包工头“还我血汗钱”的诉求

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第10题
以下说法不正确的是()A.甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票,付款日期为2005年10月30日,银行进

以下说法不正确的是()

A.甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票,付款日期为2005年10月30日,银行进行了承兑;乙公司将汇票背书转让给张某,张某于2005年9月1日因车祸死亡,张某的妻子陈某是张某的合法继承人,陈某可以在汇票到期日后向银行提示付款,但要证明自己取得汇票的途径

B.甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票,银行进行了承兑,付款日期为2005年4月10日,乙公司工作人员将汇票丢失,乙公司于2005年4月1日通知银行挂失止付时,银行告知已向持票人付款,银行应向乙公司承担赔偿责任

C.甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票,银行进行了承兑,乙公司将汇票背书转让给丙公司,丙公司于汇票到期日向银行提示付款,银行向丙公司支付了汇票金额,甲公司和乙公司对丙公司的保证责任、甲公司对乙公司的保证责任均解除

D.甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票,银行进行承兑,乙公司于汇票到期日向银行提示付款,银行告知乙公司由于接到央行指示,都在进行职业道德教育,要求乙公司3日后再提示付款,银行的做法符合法律规定

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第11题
2016年3月7日,甲公司出于缓解流动资金紧张的目的,在并无现货可供的情况下,仍与外地的乙公司签定
了一份购销合同,由甲公司向乙公司供应优质纸浆30吨,贷款价值56万元,乙公司开具了一张以其开户行A银行为承兑人的付款期为3个月的银行承兑汇票。甲公司收到汇票后即向其开户行B银行申请贴现,B银行在审查凭证时发现无供货发票,便发电报给A银行查询该汇票是否真实,收到的复电是“承兑有效”。据此,B银行给甲公司办理了汇票贴现,并将56万元转入了甲公司账户。一个月后,乙公司因迟迟未收到货,派人去催货时才发现甲公司根本无货可供,于是立即告知A银行。2016年9月10日,B银行提示付款,A银行拒付。B银行以A银行、甲公司、乙公司为被告提起诉讼,要求三方支付汇票金额和利息。 问题: (1)A银行能否以该汇票所依据的购销合同是虚构的为由拒绝付款?理由是什么?

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