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[判断题]

个人理财产品原则上应通过销售行的理财区、理财中心、财富管理中心的理财业务人员进行销售,也可以由高柜记账柜员销售。()

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第1题
个人理财产品原则上应通过销售行的理财区、理财中心、财富管理中心的理财业务人员进行销售。()
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第2题
合适的销售人员通过财富管理平台完成个人理财产品的销售工作,应遵照正确()流程。

A.1了解客户理财需求、2客户询问理财产品、3完成客户风险评测

B.1客户询问理财产品、2了解客户理财需求、3完成客户风险评测

C.1完成客户风险评测、2了解客户理财需求、3客户询问理财产品

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第3题
具有理财产品个人销售资格、综合客户经理任职资格和综合柜员任职资格的人员无需通过总行相关部门组织的理财产品销售知识测试即具有理财产品机构客户销售资格()
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第4题
商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规,以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有
关规定,审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行:

A.合理的资产配置

B.科学有效地投资管理

C.资产配置和分散投资风险

D.资产配置和投资管理

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第5题
下列关于商业银行理财业务与信贷业务、存款业务区别的说法中,错误的是()。

A.信贷业务中资金来源主要为银行存款,而理财业务资金来源是投资者的投资资金

B.商业银行应按照“存款自愿、取款自由”的原则吸收存款,应照“买者自负、卖者有责”的原则销售理财产品

C.理财产品收益可以由商业银行与投资者单独商定

D.商业银行无须对信贷业务的具体客户资产等情况进行信息披露,而应对理财业务承担信息披露义务,充分揭示理财业务风险

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第6题
商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列()情形。

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利

B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

D.通过理财产品进行利益输送

E.挪用客户认购、申购、赎回资金

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第7题
商业银行销售管理理财产品(计划)的做法,错误的是()。A.向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客

商业银行销售管理理财产品(计划)的做法,错误的是()。

A.向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品

B.不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

C.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核

D.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求

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第8题
全过程理财规划的中义角度是()。

A.通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

B.对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大

C.资金筹措、资源合理配置

D.推销理财产品,拿取提成

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第9题
销售人员在为对公理财客户办理理财产品购买手续前,应注意事项,包括()

A.有效识别客户身份

B.向对公理财客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户投资期限和流动性要求

D.提醒客户阅读销售文件

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第10题
商业银行开展综合理财服务时,应通过自主设计开发理财产品,代理客户进行投资和资产管理,不得以发售理财产品名义变相代销境外基金或违反法律法规规定的其他境外投资理财产品。()
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第11题
《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》规定,理财产品存续期内,如发生重大收益波动,异常风险事件、重大产品赎回等情况,各商业银行应及时报告()。

A.银行业协会

B.银监会或其派出机构

C.人民银行

D.证监会或其派出机构

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